Лохотрона: Недопустимое название — Викисловарь

Рейтинг Инвестиций — Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

	Здоровье ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
	Форекс ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
	Нефть, газ, сырье ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
	Акции ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
	Биткоин ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
	Облигации ИИИ: 8. 3, Д/Р: 5/4
	Накопительные программы ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
	ИИС ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
	Недвижимость ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
	Криптовалюты ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
	Наличные деньги ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
	Банковские депозиты ИИИ: 7. 8, Д/Р: 4/2
	ПИФы ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
	Структурные ноты ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
	ПАММ счета ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

мошенничество — памятка для граждан

 

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т. д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

---

 

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами. При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

---

 

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты. Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

---

 

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах.

Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку.

Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

---

 

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту. Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

---

 

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

---

 

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред. Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

ПАМЯТКА(Скачать)

Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу финансовому благополучию пользователей

        

Информация НЦБ Интерпола МВД России

о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Жертвы эпохи лохотрона

Охота за пенсией участника войны в разных формах и проявлениях

На днях звонит приятельница. Рассказала, как о ней пытался позаботиться «сотрудник банка Антон К., порядковый номер такой-то». Вежливо поинтересовался, пользовалась ли дама сегодня социальной картой Сбербанка. Услышав утвердительный ответ, сообщает, что вот сейчас с ее карты злоумышленники пытаются снять средства, а он готов защитить остатки ее пенсии на счету. Для этого ей надо всего-то (!) сказать пинкод. Разводка не прошла. Но ведь моя подружка не сразу распознала наглеца и поначалу втянулась в содержательную беседу.

Пересказываю этот случай мужу, только перед этим возмущалась, как бедных пенсионеров разводят на установку счетчика, обрекая на огромные штрафы от поставщика электричества. И вот в этот момент – звонок на сотовый телефон (откуда они узнают наши номера?). Он вежливо отвечает, что его завтра не будет дома, но, вероятно, будет жена. Придут проверять пластиковые окна. Бесплатно, разумеется. Неделей раньше в почтовом ящике было «уведомление» на эту тему.

Как будто он ничего не слышал, что только что говорилось. Или это врожденная интеллигентность не позволяет ему нагрубить лохотронщикам?

Я заорала, как раненый вепрь: «Ну конечно, придут они ко мне толпой окна проверять!». Это было так громко, что на том конце провода рассмеялись и повесили трубку.

Поразительную, а скорее страшную историю я услышала от соседа. Его отец дожил до 90 лет, и в последнее десятилетие, как полагает сосед, старика «опекала» мошенническая банда. После 80 пенсия у участника Великой Отечественной войны была намного выше, чем у обычных пенсионеров. Ее доставляли в начале месяца, сразу же активизировались вымогатели.

Циничные мерзавцы отличались изобретательностью. Дедушке звонили «из поликлиники», предлагали немного уплатить, и тогда его каждый день будет навещать «квалифицированная медсестра». Ему втюривали медицинские приборы и чудо-препараты от старческих болезней. Родные увещевали деда, внушали звонить им сразу, как только кто-то пытается проникнуть к нему в дом под любым предлогом. Пытались образумить, что выпить целый шкаф накупленных лекарств даже слону не под силу. Как-то раз дед проникся и грубо послал по телефону очередного собеседника, убеждавшего купить очередную биодобавку. После этого ему позвонил «полковник полиции» и сообщил, что против деда завели уголовное дело. За оскорбление уважаемого профессора, предлагавшего биодобавку исключительно в заботе о ветеране. В 2015 году к нему пришли менять деньги, потому что сам Путин, помня о вкладе деда в Великую Победу, повелел о нем позаботиться. Старик растрогался, вытащил все деньги из кошелька, достал заначку. Его отвлекли, заговорили, он сам проводил мошенников до калитки. И остался без денег. Настоящая полиция заявление приняла, но никого не нашла.

Как-то по телевидению был опрос: 1. Становились ли вы жертвой мошенников; 2. Нет, никогда; 3. Я сам мошенник. Так вот мошенников оказалось почти столько же, сколько их жертв. Признаюсь: я оказалась в первой категории, став жертвой изобретательного туристического лохотрона три года назад. Но зато теперь у меня есть цель в жизни: больше никогда не быть таковой.

Вот только непонятно: денег из бюджета силовым структурам выделяется всё больше, а мошенников меньше не становится. Интересное всё же у нас государство.

Схемы мошенничества: 6 признаков «лохотрона»

УМНЫЕ СЛОВА

Бинарный опцион — вид биржевого контракта. Суть заключается в том, что клиент делает ставку на рост или падение одной валюты по отношению к другой (или любого другого актива). Игра происходит в Интернете. Если клиент угадал, он удваивает капитал и отдает комиссию брокеру (в среднем 15 — 20%). Если не угадал, теряет все, что поставил на кон.

Форекс-дилер — компания, которая предоставляет доступ к торгам на валютном рынке. В России лицензию ЦБ имеют лишь 8 форекс-дилеров.

Офшорная компания — та, что зарегистрирована в другой стране, с более выгодной системой налогообложения и другими преференциями. Это значит, что российские надзорные органы не следят за ее деятельностью. И все риски ложатся на клиента. В случае чего, доказывать свою правоту ему придется за границей.

Социальная инженерия — в данном контексте это совокупность методов психологического воздействия, которыми пользуются мошенники, чтобы уговорить жертву отдать им деньги.

Криптовалюта — это цифровая валюта. Самые известные: биткоин и эфириум. Их создали программисты, чтобы составить конкуренцию традиционным долларам, евро, рублям и другим. В наличном виде криптовалюты не существуют — только в цифровом. В прошлом году криптовалюты резко подорожали — в десятки и даже сотни раз. С этим и связан повышенный интерес к ним, в том числе со стороны мошенников. В этом году биткоин и его аналоги подешевели в несколько раз. Одни эксперты считают криптовалюты будущими мировыми деньгами. В то время как другие более скептичны и воспринимают их как глобальную финансовую пирамиду.

Токен — аналог ценной бумаги в цифровом виде. Их продают молодые компании, которые хотят создать некую виртуальную технологию. Обычно она связана с теми же криптовалютами. Мол, сейчас соберем деньги, запустим проект, а потом все владельцы токенов (по сути акционеры) будут получать прибыль от него. В большинстве случаев, этим пользуются мошенники. Строят воздушные замки, а по факту собирают деньги с доверчивых граждан и исчезают.

Скимминг — способ воровства с банковских карт. Используется специальное оборудование, которое устанавливается на банкомат. Оно считывает данные с магнитной ленты. А пин-код узнают либо с помощью накладной клавиатуры, либо с помощью микро-камеры. Потом делается дубликат карты, который позволяет опустошить счет жертвы. Этот способ постепенно сходит на нет. Большинство банков теперь выпускают только карты с чипом. Он защищен от подобного считывания информации.

Предупреждение о мошеннических действиях — ПАО «Газпром нефть»

ПАО «Газпром нефть» предостерегает от сделок с недобросовестными участниками рынка, распространяющими через Интернет и по электронной почте фиктивные коммерческие предложения о продаже нефтепродуктов якобы от лица ПАО «Газпром нефть» или аффилированных с ним компаний.

Пожалуйста, имейте в виду, что организации Группы «Газпром нефть» ведут электронную деловую переписку только с корпоративных серверов и не пользуются бесплатными электронными почтовыми сервисами.

ПАО «Газпром нефть» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

Мы также не выдвигаем требований по регистрации будущих контрактов в различных министерствах и ведомствах Российской Федерации, так как такая процедура не предусмотрена российским законодательством.

В связи с появлением в сети Интернет большого количества фиктивных сайтов, предлагающих трудоустройство в компании Группы «Газпром нефть» и требующих от соискателей отправки платных смс-сообщений на короткие номера, предупреждаем: во избежание списания мошенниками со счетов ваших мобильных телефонов денежных средств не отправляйте смс-сообщения для получения доступа к информации о вакансиях в группе «Газпром нефть». Имейте в виду, что все вакансии компаний группы «Газпром нефть» размещаются только на официальных сайтах этих компаний, на сайтах www.headhunter.ru и www.superjob.ru. Доступ к этим ресурсам для соискателей бесплатный. За объявления, размещенные на других сайтах, ПАО «Газпром нефть» ответственности не несет.

ПАО «Газпром нефть» оставляет за собой право принятия мер правового воздействия для пресечения мошеннических действий недобросовестных участников рынка.

ПАО «Газпром нефть» предупреждает вас о попытках использования его имени или имен его дочерних структур, а также должностных лиц в мошеннических целях.

Для предотвращения возможного материального ущерба и утраты персональных данных рекомендуем вам обращать внимание на следующие признаки того, что вы имеете дело с мошенниками:

1. Предложение о приобретении нефтепродуктов у «Газпром нефти» или его дочерних предприятий вы получаете по электронной почте. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара (ICPO) вместе с образцом банковской референции (bank reference). «Газпром нефть» и его дочерние компании не инициируют рассылку таких предложений, и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты, и не дают подобных полномочий другим лицам.
2. Параметры сделки значительно отличаются от рыночных: вам предлагают очень большие объемы нефтепродуктов (порой превосходящие реальные производственные возможности «Газпром нефти») по слишком выгодной цене.
3. От вас до официального подписания контракта требуют перевести деньги якобы для оплаты каких-либо услуг, например, по оформлению различных документов (виз, приглашений, разрешительных документов), по легализации или активации контракта в российских государственных ведомствах и министерствах (внимание: такая процедура не предусмотрена российским законодательством), по оплате тарифов за транспортировку, услуг по организации поездки делегации вашей компании в Россию якобы для встречи в центральном офисе «Газпром нефти» с целью подписания контракта (TableTalkMeeting — ТТМ) и т.п.
4. Для перевода денег мошенники предлагают счет, открытый на имя физического лица.

Также в последнее время в сети Интернет все чаще появляются фиктивные сайты, создаваемые с целью ведения мошеннической деятельности, которые позиционируют себя в качестве информационных ресурсов компаний Группы «Газпром нефть» и/или используют контент, заимствованный с их официальных сайтов. Кроме того были выявлены информационные ресурсы, названия которых созвучны с наименованиями проектов, осуществляемых компаниями Группы «Газпром нефть», но не имеющие к ним отношения.

Также на площадках операторов сервисов мобильных приложений размещаются приложения, в которых незаконно используются средства индивидуализации ПАО «Газпром нефть» и группы «Газпром», с помощью чего пользователи могут вводиться в заблуждение, что приложение имеет какое-либо отношение к деятельности ПАО «Газпром нефть», иных компаний группы «Газпром». Такие приложения размещены по адресам:

• АЗС Бонусы от Газпрома
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.alcastadev.gpn
• Подарки от Газпрома!
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.qr_manager.gazgift
• Gazprom Neft Investments
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.KyhooStudio.GazpromInvestments
• ГПН — Нам по пути!
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com. qr_manager.gazgift&hl=ru&gl=US
• «OptiPay»
  https://play.google.com/store/apps/details?id=net.optipay.optipay

ПАО «Газпром нефть» информирует, что сайты, а так же электронные письма, отправленные с данных доменов не являются информационными ресурсами и сообщениями ПАО «Газпром нефть», его дочерних обществ и организаций:

• aero-gazpromneft.online
• aero-gazprom-neft.ru
• agzsgazprom.ru
• azs-gazprom-neft.ru
• gazp.vip
• gazproinvest.site
• gazprom24-7.ru
• gazprom-auto.com
• gazprom-gio.ru
• gazprom.link
• gazprneft.com
• gazpromneft-program.site
• gazpromneft-zapolyarye.ru
• gazprom-masla.ru
• gazpromneft.biz
• gazpromneft-bonus.ru
• gazpromneft-center.ru
• gazpromneft.click
• gazpromneft.club
• gazpromneft.com
• gazprom-neft.land
• gazprom-neft. media
• gazpromneft.net
• gazpromneft.online
• gazprom-neft.online
• gaz-prom-neft.online
• gazprom-neft-rabota.ru
• gaz-prom-neft.ru
• gazprom-neft.shop
• gazprom-neft24.site
• gaz-promneft.site
• gazpromnefta.site
• gazpromneft-aero.ru
• gazpromneftangara.ru
• gazpromneft-angara.ru
• gazpromneftb.site
• gazpromneftc.site
• gazpromneft-center.com
• gazpromneft-centre.ru
• gazpromneftd.site
• gazpromneft-digital.ru
• gazpromnefte.site
• gazpromneft-export.ru
• gazpromneftf.site
• gazpromneftg.site
• gazpromneftgas.ru
• gazpromnefth.site
• gazpromnefti.best
• gazpromnefti.com
• gazpromnefti.site
• gazpromnefti.xyz
• gazpromneft-international.ru
• gazpromneftj.site
• gazpromneft-ks.ru
• gazpromneftlogistics. ru
• gazpromneftmarinbunker.ru
• gazpromneftmnpz.ru
• gazpromneft-mnpz.ru
• gazpromneft-nefteservis.ru
• gazpromneft-off.ru
• gazpromneftoil.ru
• gazpromneft-oil18.ru
• gazpromneftpro.online
• gazpromneft-ru.site
• gazprom-neft-sales.ru
• gazpromneftstorage.ru
• gazpromneft-storage.ru
• gazpromneftterminal.ru
• gazpromneft-terminal.ru
• gazpromneft-total.ru
• gazpromneft-total-pmb.ru
• gazpromneft-trading.com
• gazpromneftvietnam.com
• gazpromneftyamal.ru
• gazpromterminalbv.com
• gazpromtrading.com
• gazpromvietnam.com
• gazprorn-neft.ru
• gazprom-nefte.ru
• gazprom-neft.xyz
• gazpm.site
• gpnbonus.info
• gpnbonus.site
• gpnbonus.vip
• gpn-bonus.live
• gpn-promo.live
• gpncard.shop
• gpn-centr. online
• gpncard.info
• gpn-investllc.ru
• gpn-login.ru
• gpn-poll.ru
• gpn-prize.store
• gpn-prize.top
• gpn-promo.top
• gpnpro.vip
• gpntrade.com
• gz-neft.site
• hantos-gazprom-neft.ru
• in.gazpm.site
• jscgazpromneft-terminal.ru
• llc-gni.ru
• me-gazprom-neft-ru.top
• meretoyahaneftegaz.ru
• mngk-gazpromneft.ru
• mnpzgazpromneft.ru
• mnpz-gazpromneft.ru
• mnpz-gazprom-neft.ru
• mos-gazprom-neft.ru
• orto-son.ru
• omsk-gazpromneft.ru
• onpz-gazpromneft.ru
• ooo-gazpromneftyamal.ru
• ooo-gazprom-neftyamal.ru
• ooo-omsk-refinery.ru
• pao.prom-program.site
• russia.gazneft.xyz
• russs.gazneft.xyz
• spbgazprom-neft.ru
• spb-gazpromneft.ru
• spb-gazprom-neft.ru
• terminalgazpromneft.ru
• terminal-gazpromneft. ru
• tmn-gazprom-neft.ru
• uralgazprom-neft.ru
• ural-gazprom-neft.ru
• vostok-gazpromneft.ru
• vostok-gazprom-neft.ru
• wwwgpncard.ru
• yamal-gazpromneft.ru
• yamal-gazprom-neft.ru
• опти24-7.рф

ПАО «Газпром нефть» не несет ответственности за возможные риски, связанные с использованием любых сведений, опубликованных на данных сайтах.

В случае направления в Ваш адрес коммерческих предложений от компаний, названия интернет-ресурсов которых созвучны с наименованиями доменных имен компаний Группы «Газпром нефть», просим информировать нас через «Горячую линию системы противодействия мошенничеству и коррупции»

«Думал, это лохотрон». Инвестор заработал ₽18 млн на IPO за 1,5 года :: Новости :: РБК Инвестиции

Частный инвестор рассказал, как зарабатывает на первичном размещении иностранных акций. Он превратил ₽4 млн в ₽22 млн за полтора года и поделился своей историей успеха

Фото: iQoncept / Shutterstock

Александр Кондрашов — блогер, который путешествует с семьей, инвестирует и пишет книги. Весной 2019 года Александр положил на брокерский счет  ₽4 млн и инвестировал все деньги в свое первое иностранное IPO. Опыт оказался успешным.

За полтора года инвестор вложил деньги в 58 зарубежных компаний, когда те выходили на биржу. Сегодня у Александра на счете ₽22 млн. Он ведет блог в Instagram, YouTube и Telegram. Инвестор рассказал, как пришел к идее участвовать в первичных размещениях акций и сколько можно на этом заработать.

«Сначала подумал — это какой-то жесткий лохотрон»

Я всегда считал, что самая надежная инвестиция — это купить квартиру в Москве. Так мыслят мои родители — они финансово безграмотны, и я тоже был таким до 35 лет. К инвестициям в IPO пришел не сразу. Когда криптовалюта была на пике несколько лет назад, инвестировал в ICO — закончилось это все плачевно. Я построил ферму, снимал и рассказывал в блоге про ICO, проводил криптоконференции, но биткоин вдруг рухнул. Я потерял на конференциях около $60 тыс, а с криптокошелька украли $120 тыс. Все ICO, в которые я инвестировал, закрылись. После этого зарекся, что никогда больше ни в какие инвестиции  не полезу.

Но весной 2019 года я заболел финансовой грамотностью: начал читать Баффета и его учителя Бенджамина Грэма. Тогда решил пойти учиться инвестициям. На курсах встретил своего подписчика. Он говорит: «Ты чем занимаешься?» Я отвечаю: «Логистикой. Ну вот у меня вагоны свои, недвижимость есть». — «Слушай, а давай посчитаем, сколько это тебе денег приносит?» И мы с ним сели вечером и посчитали. Оказалось, что около 6% годовых в рублях. И он мне говорит: «А ты знаешь, что есть акции, фонды ETF  …» Начал говорить буквами, которые мне были незнакомы. Он рассказал, доходность на фондовом рынке может быть 8% в долларах. Мне это понравилось.

Я рисковый человек. Начал встречаться с друзьями, которые занимаются бизнесом, и спрашивать, куда они инвестируют. Они рассказали мне о разных возможностях, в том числе про IPO. Когда мне показали прибыль от участия в IPO, я подумал, что это какой-то жесткий лохотрон и я точно не буду в этом участвовать. Но потом начал потихоньку читать про это и разбираться подробнее. Все оказалось не так страшно и сложно — не нужно быть суперкрутым экспертом, чтобы инвестировать в IPO.

Александр Кондрашов

Тем не менее мои знания еще были поверхностными, мне нужна была аналитика. Я начал ее покупать. Потом узнал, кто делает эту аналитику, откуда берут источники — и собрал свою команду. Теперь мы с ребятами сами продаем такую информацию. В закрытой группе в телеграм-канале рассказываем, в какие IPO инвестируем и на какую сумму. Брокер, через которого я участвую в размещениях, предоставляет возможность инвестировать в огромное количество IPO. Из них много убыточных. Я вместе со своей командой отбираю из общего списка наиболее перспективные компании.

+26% на джинсах, +551% на мясе и -28% на фармацевтике

Впервые я участвовал в IPO весной 2019 года. Положил на брокерский счет ₽4 млн, перевел деньги в доллары по биржевому курсу и все вложил в Levi’s. Инвестировал на свой страх и риск. Я подумал: все носят джинсы, почему бы в них не инвестировать? Посмотрел на финансовые показатели и стратегию компании. Levi’s хотели собрать денег с помощью IPO, чтобы открыть больше магазинов. Дополнительную информацию про компанию я искал в Google и по телеграм-каналам.

Levi’s разместила свои акции на бирже NYSE 20 марта 2019 года по цене $17 за акцию. После размещения я сидел и смотрел каждый день, как акции то падали, то росли. Сейчас уже не мониторю котировки, потому что локап-период длится три месяца и можно спокойно в это время сидеть «курить бамбук». Как только закончился локап-период, я продал бумаги по $21 и получил 26% доходности.

Локап-период (lock-up) — период времени от 90 до 270 дней, когда инвестор не имеет права продать акции, купленные на IPO. У разных брокеров может отличаться длительность локап-периода. Правило существует для того, чтобы исключить манипуляции с акциями в первые месяцы торгов.

Второе размещение оказалось убыточным. Это был аналог Uber — сервис такси в США Lyft. А вот дальше на биржу вышли PagerDuty, на котором я заработал 106%, и Zoom, который принес 159%. Но самой прибыльной сделкой оказался Beyond Meat. Я хорошо знал этот продукт. Мясо компании практически не отличается от обычного, но сделано из растительного белка. Когда я подавал заявку на участие в IPO, мы купили с ребятами это мясо в «Азбуке вкуса» и попробовали его. Вкус оправдал ожидания. Акции выстрелили, и мы заработали 551%.

Самым неудачным IPO стал Fusion Pharmaceuticals. После размещения компания объявила, что клинические испытания их главного лекарства начнутся только в 2027 году. Инвесторы оказались не готовы столько ждать и начали распродавать бумаги, из-за чего котировки упали. Fusion Pharmaceuticals разместил бумаги по $17, а сейчас они торгуются по $12. Я потерял на этой инвестиции 28%.

Как устроены иностранные IPO

Зарубежные компании выходят на биржу чаще всего в среду или пятницу. День, в который пройдет размещение, обычно известен заранее. Брокер сообщает инвесторам о том, что примет участие в IPO какой-либо компании за двое суток до дня ее размещения. Например, если IPO пройдет в среду, то в понедельник вам надо успеть подать заявку до восьми вечера — это своеобразный дедлайн. Нужно позвонить менеджеру или подать заявку самостоятельно в приложении брокера.

Точная цена акций, по которой компания будет впервые продавать бумаги, заранее неизвестна, но известен диапазон цены. Когда дедлайн на участие в IPO истек, наступает «день тишины» — сутки, в которые происходит само размещение акций. Средства на счетах инвесторах в этот день блокируются. После «дня тишины» наступает день торгов: акции начинают торговаться на бирже и приходят инвесторам на брокерский счет. Количество акций, которое вы получите, зависит от аллокации  .

Аллокация — это процент удовлетворения заявки на покупку акций в ходе IPO. Проще объяснить на примере. Допустим, вы подаете заявку, что хотите купить акции какой-то компании на $1 млн. Но после размещения брокер присылает вам на счет акции только на сумму $20 тыс. — то есть 2% от заявленной суммы. Эти 2% и есть аллокация. Если много инвесторов хотят купить акции компании и спрос большой, то аллокация будет маленькая. Если спрос маленький, то аллокация будет большая.

В «день тишины» компания может повысить или понизить диапазон цены размещения. Его повышение — нехороший знак для инвестора, так как это съедает прибыль. Чем дешевле вы купите акцию на размещении, тем больше сможете заработать. Допустим, компания выпустила акции на биржу по цене $20 и вскоре они выросли до $30. После локап-периода вы продали бумаги и заработали $10. А если бы акции разместились по $17, вы бы заработали $13.

Чтобы не ждать три месяца, пока пройдет локап-период, я иногда покупаю акции в первый день размещения, если вижу, что компания перспективная. Так я могу продать бумаги уже через две-три недели и сразу же получить прибыль. Всего за полтора года я участвовал в 58 размещениях иностранных акций, из них только три оказались убыточными. В будущем на деньги от IPO я хотел бы купить квартиру, поэтому буду стараться заработать по максимуму.

В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать валюту по выгодному курсу. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Доля удовлетворения заявок при первичном размещении на бирже (IPO). Например, заявка, поданная инвестором может быть удовлетворена на 30% — это и есть величина аллокации. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

как не попасть в кредитную яму

Даже если красота и требует жертв, то уж точно не таких. С каждым днем — все больше пострадавших женщин, которые купились на рекламу чудодейственной косметики и стали заложницами преступной схемы. Выбраться из нее без потерь невозможно. В лучшем случае — это крупный банковский кредит. В худшем — вред здоровью.

«На женщину не нужен нож. Ты ей с три короба наврешь — и делай с ней, что хошь», — песня сказочного кота Базилио стала бизнес-планом реальных жуликов. Тысячи россиянок попали в сети колоссального псевдо-косметического лохотрона.

Охрана колотит и выкидывает на улицу клиентку салона красоты в центре столицы. Она уже приходила сюда якобы на промоакцию, а ушла с чемоданом не нужной ей косметики и неподъемным кредитом, и теперь в отчаянии.

«Вся эта процедура для меня была как во сне, — признается Ирина Розанова. — И цену я помню, мне озвучили 59 тысяч. Я говорю: я не могу себе позволить. Они спрашивают: «Сколько вы в месяц получаете?». Отвечаю: я не получаю, я вообще не работаю, сижу с маленьким ребенком».

Но Ирина — будто под гипнозом — подписала кредитный договор. Такие же мутные воспоминания и у других жертв. «Она мне показала крем, как он действует, из этой коробочки и сказала, что эта коробочка стоит 48 тысяч, — рассказывает Галина Щукина. — Когда я влезла и прочитала, оказалось, «Европа-банк», кредит 29,22%. И тут мне стало плохо».

«Она пришла и сразу поняла, что эта косметика ей не нужна, — вспоминает историю своей мамы Стелла Щукина. — И она не понимала, как она ее купила. Моя мама стала жертвой, я считаю, мошенников».

Начинается все с приглашения на бесплатную SPA-процедуру, реклама израильской косметики. Ну, какая женщина устоит перед соблазном? Странности ожидают уже при входе в салон. У приглашенных отбирают паспорта. Для чего на самом деле нужен паспорт, рассказывают в Интернете бывшие сотрудницы сомнительных контор – чтобы потом можно было взять кредит.
Кредит оформляется на клиентку, как раз когда она наслаждается бесплатной процедурой. Производители косметики в Израиле утверждают, что ничего не слышали о странной схеме продаж их товара.

«Мне известно, что в компании Desheli проводится инструктаж на территории всей России, а также в других странах, с целью точно проинструктировать владельца чемоданчика, как правильно применять препараты», — рассказывает менеджер по международному развитию компании «Хлавин» Карни Еловиц.

Вердикт психоаналитика: это похоже не на инструктаж, а на опасные манипуляции с сознанием, введение в состояние суггестии — полной внушаемости. «Мы видим героиню, которая находится в заведомо ущербном состоянии: она лежит, она обездвижена, это позиция зависимости, — поясняет психоаналитик Лариса Бедова. — Потом с ней производят манипуляции, касаются абсолютно уязвимой женской темы – лица».

Мало того, клиентка не просто лежит — в благодарность за процедуру она должна сдать телефоны пяти подруг, следующих жертв. И вот, когда женщина окончательно обработана, подсовывают кредитный договор. Вернуть косметику назад невозможно. Впрочем, так называемый «юрист салона красоты» готов «войти в положение», если уже облапошенный клиент еще раз заплатит.

Наталья Голубева из Нижнего Новгорода говорит, что, находясь в полугипнотическом состоянии, приобрела косметику, вообще опасную для ее здоровья. Вместо черной икры эксперты нашли в тюбиках формалин, формальдегид и прочую агрессивную химию. «В ходе процедуры у меня что-то случилось со зрением, — рассказывает Наталья. — На следующий день ощущение усилилось, и врач мне сказал: у тебя — аллергический конъюнктивит».

Но суд Наталья проиграла и теперь должна банку 50 тысяч. Но все же выход у жертв косметического жульничества есть, говорят юристы. «Нарушения у этих компаний есть, — убеждена юрист Московского общества защиты потребителей Жанна Ефимова. — Предоставление ненадлежащей информации, неправильная маркировка продукции. Потребитель вправе отказаться от этой косметики».

Если удастся доказать нарушения, салон обязан принять товар назад и вернуть банку перечисленные за него деньги. Это единственный способ получить справку, что повешенный на вас кредит аннулирован.

Что делать, если вас обманули

Узнайте, что делать, если вы заплатили тому, кто, по вашему мнению, является мошенником, предоставили ему некоторую личную информацию или у него есть доступ к вашему телефону или компьютеру.

Мошенники могут быть очень убедительными. Они звонят, пишут и отправляют нам текстовые сообщения, пытаясь получить наши деньги или нашу конфиденциальную личную информацию, такую ​​как номер социального страхования или номера счетов. И они хороши в том, что делают. Вот что делать, если вы заплатили кому-то, кого считаете мошенником, или предоставили ему свою личную информацию.

Если вы заплатили мошеннику

Вы платили кредитной или дебетовой картой?	Обратитесь в компанию или банк, выпустивший кредитную или дебетовую карту. Скажите им, что это было сфабрикованное обвинение. Попросите их отменить транзакцию и вернуть вам деньги.
Сделал ли мошенник несанкционированный перевод с вашего банковского счета?	Свяжитесь с вашим банком и сообщите им, что это было несанкционированное списание или снятие средств.Попросите их отменить транзакцию и вернуть вам деньги.
Вы платили подарочной картой?	Обратитесь в компанию, выпустившую подарочную карту. Скажите им, что это было использовано в мошенничестве, и спросите, могут ли они вернуть вам деньги. Сохраните саму подарочную карту и чек на подарочную карту.
Вы отправляли банковский перевод через такую ​​компанию, как Western Union или MoneyGram?	Обратитесь в компанию по безналичному расчету.Скажите им, что это был мошеннический перевод. Попросите их отменить банковский перевод и вернуть вам деньги. MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) Western Union по телефону 1-800-325-6000
Вы отправляли банковский перевод через свой банк?	Обратитесь в свой банк и сообщите о мошенническом переводе. Спросите, могут ли они отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.
Вы отправляли деньги через приложение для денежных переводов?	Сообщите о мошеннической транзакции в компанию, стоящую за приложением для денежных переводов, и спросите, могут ли они отменить платеж.Если вы связали приложение с кредитной или дебетовой картой, сообщите о мошенничестве в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, или в банк. Спросите, могут ли они отменить обвинение.
Вы платили криптовалютой?	Свяжитесь с компанией, через которую вы отправили деньги, и сообщите им, что это была мошенническая транзакция. Если возможно, попросите отменить транзакцию.
Вы отправили наличные?	Если вы отправили его U.S. mail, обратитесь в Службу почтовой инспекции США по телефону 877-876-2455 и попросите их перехватить посылку. Чтобы узнать больше об этом процессе, посетите USPS Package Intercept: The Basics. Если вы использовали другую службу доставки, свяжитесь с ней как можно скорее.

Если вы предоставили мошеннику вашу личную информацию

Вы дали мошеннику свой номер социального страхования?	Перейти к IdentityTheft.gov, чтобы узнать, какие шаги вам следует предпринять, в том числе о том, как контролировать свой кредит.
Вы дали мошеннику свой логин и пароль?	Создайте новый надежный пароль. Если вы используете тот же пароль в другом месте, измените его и там.

Если мошенник имеет доступ к вашему компьютеру или телефону

Сообщить в FTC о мошенничестве

Когда вы сообщаете о мошенничестве, FTC может использовать эту информацию для создания дел против мошенников, выявления тенденций, просвещения общественности и обмена данными о том, что происходит в вашем сообществе.Если вас обманули, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

Вы можете узнать, что происходит в вашем штате или муниципальном районе, посетив ftc.gov/exploredata.

телефонных мошенничеств | FTC Consumer Information

Люди теряют много денег из-за телефонного мошенничества — иногда их сбережения. Мошенники придумали бесчисленное количество способов обмануть вас по телефону. В некоторых случаях мошенничества они действуют дружелюбно и готовы помочь. В других случаях они могут угрожать вам или пытаться напугать вас. Вы можете рассчитывать только на то, что телефонный мошенник попытается получить ваши деньги или вашу личную информацию, чтобы совершить кражу личных данных.Не давайте им это. Вот что вам нужно знать.

Как распознать телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество принимает разные формы, но они, как правило, дают схожие обещания и угрозы или просят вас заплатить определенным образом. Вот как распознать телефонное мошенничество.

Нет приза

Звонящий может сказать, что вас «выбрали» для предложения или что вы выиграли в лотерею. Но если вам нужно заплатить, чтобы получить приз, это не приз.

Вас не арестуют

Мошенники могут выдавать себя за правоохранительные органы или федеральное агентство.Они могут сказать, что вас арестуют, оштрафуют или депортируют, если вы сразу не заплатите налоги или другие долги. Цель состоит в том, чтобы заставить вас заплатить. Но настоящие правоохранительные и федеральные органы вам звонить и угрожать не будут.

Не нужно решать сейчас

Большинство законных предприятий дадут вам время подумать о своем предложении и получить информацию о нем в письменном виде, прежде чем просить вас принять на себя обязательства. Не торопитесь. Не поддавайтесь давлению, чтобы вынудили принять решение на месте.

Нет веских причин для отправки наличных или оплаты подарочной картой

Мошенники часто просят вас заплатить таким образом, чтобы вам было сложно вернуть деньги — переводя деньги, кладя деньги на подарочную карту, карту предоплаты или карту пополнения наличных, или используя приложение для денежных переводов.Любой, кто просит вас заплатить таким образом, — мошенник.

Государственные органы не будут звонить, чтобы подтвердить вашу конфиденциальную информацию

Никогда не стоит сообщать конфиденциальную информацию, такую ​​как номер социального страхования, кому-то, кто неожиданно звонит вам, даже если они говорят, что работают в Администрации социального обеспечения или IRS.

Вы не должны получать все эти звонки

Если компания что-то продает, ей необходимо ваше письменное разрешение на звонок робота.А если вы зарегистрированы в Национальном реестре службы запрета звонков, вам не следует получать прямые коммерческие звонки от компаний, с которыми вы раньше не вели дела. Эти звонки незаконны. Если кто-то уже звонит вам, нарушая закон, велика вероятность, что это мошенничество. По крайней мере, это компания, с которой вы не хотите иметь дело.

Примеры типичного телефонного мошенничества

По телефону может произойти любое мошенничество. Но вот некоторые общие углы, которые любят использовать телефонные мошенники:

Самозванцы

Мошенник притворяется человеком, которому вы доверяете, — государственным учреждением, таким как Управление социального обеспечения или IRS, членом семьи, любовником или кем-то, кто заявляет, что у вас проблемы с компьютером.Мошенник может даже указать на вашем идентификаторе вызывающего абонента вымышленное имя или номер, чтобы убедить вас.

Мошенничество по списанию долгов и ремонту кредитов

Мошенники предложат снизить процентные ставки по вашей кредитной карте, исправить ваш кредит или получить прощение по студенческим ссудам, если вы сначала заплатите их компании комиссию. Но вы можете в конечном итоге потерять деньги и испортить кредит.

Деловые и инвестиционные мошенничества

Звонящие по номеру

могут пообещать помочь вам начать свой бизнес и дать вам бизнес-коучинг или гарантировать большую прибыль от инвестиций.Не верьте им на слово. Узнайте о Правиле деловых возможностей Федеральной торговой комиссии и ознакомьтесь с инвестиционными возможностями в вашем государственном регуляторе ценных бумаг.

Благотворительное мошенничество

Мошенники любят выдавать себя за благотворительные организации. Мошенничество с запросом пожертвований на помощь при стихийных бедствиях особенно распространено по телефону. Всегда проверяйте благотворительность, прежде чем делать пожертвования, и не поддавайтесь давлению сразу же по телефону, прежде чем вы это сделаете.

Расширенная гарантия на автомобиль

Мошенники узнают, на какой машине вы ездите и когда вы ее купили, чтобы убедить вас купить контракты на обслуживание по завышенной цене или бесполезные.

«Бесплатные» пробные версии

Звонящий может пообещать бесплатную пробную версию, но затем подпишет вас на продукты — иногда на множество продуктов, — за которые вам будет выставлен счет каждый месяц, пока вы не отмените подписку.

Мошенничество с займами

Мошенничество с ссудой включает мошенничество с ссудой с предоплатой, когда мошенники нацелены на людей с плохой кредитной историей и гарантируют ссуды или кредитные карты с предоплатой. Законные кредиторы не предоставляют подобных гарантий, особенно если у вас плохая кредитная история, нет кредита или банкротство.

Мошенничество с призами и лотереями

В типичной афере с призами звонящий скажет, что вы выиграли приз, но затем скажет, что для его получения вам нужно заплатить налоги, регистрационный сбор или стоимость доставки. Но после оплаты вы обнаружите, что приза нет.

Мошенничество с путешествиями и жульничество с таймшерами

Мошенники обещают бесплатные или недорогие каникулы, которые могут в конечном итоге обойтись вам в виде скрытых расходов. А иногда после оплаты выясняется, что отпуска нет. В мошенничестве с перепродажей таймшеров мошенники лгут и говорят вам, что они продадут ваш таймшер — и, возможно, даже выстроят в очередь покупателя — если вы заплатите им в первую очередь.

Как остановить звонки от мошенников

Положить трубку

Даже если это не мошенник, когда компания звонит вам незаконно, это не та компания, с которой вы хотите вести дела. Когда вы получите звонок от робота, не нажимайте никаких цифр. Вместо того, чтобы позволить вам поговорить с живым оператором или удалить вас из его списка вызовов, это может привести к большему количеству вызовов роботов.

Рассмотрите возможность блокировки вызовов или маркировки вызовов

Мошенники могут использовать Интернет для звонков со всего мира.Им все равно, внесены ли вы в национальный реестр службы запрета звонков. Вот почему ваша лучшая защита от нежелательных звонков — это блокировка звонков. Какой тип технологии блокировки вызовов или маркировки вызовов вы будете использовать, будет зависеть от телефона — будь то сотовый телефон, традиционный стационарный телефон или домашний телефон, по которому можно звонить через Интернет (VoIP). Узнайте, какие услуги предлагает ваш оператор сотовой связи, и поищите в Интернете обзоры экспертов. Что касается мобильных телефонов, вы также можете проверить обзоры различных приложений для блокировки вызовов в своем онлайн-магазине приложений.

Не верьте своему идентификатору вызывающего абонента

Мошенники могут указать любое имя или номер в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Это называется спуфингом. Таким образом, даже если это выглядит так, как будто это правительственное учреждение, такое как Управление социального обеспечения, или как будто это звонок с местного номера, это может быть мошенник, звонящий из любой точки мира.

Узнайте больше о нежелательных вызовах и о том, что с ними делать, на ftc.gov/calls.

Что делать, если вы уже заплатили мошеннику

Мошенники часто просят вас заплатить таким способом, который затрудняет возврат денег.Независимо от того, какой способ оплаты вы использовали для оплаты, чем раньше вы начнете действовать, тем лучше.

Если вы заплатили мошеннику с помощью кредитной или дебетовой карты , вы можете остановить транзакцию. Немедленно свяжитесь с эмитентом кредитной карты или банком. Расскажите им, что произошло, и попросите «возвратный платеж», чтобы отменить обвинения.

Если вы заплатили мошеннику с помощью подарочной карты, карты предоплаты или карты пополнения счета , немедленно свяжитесь с компанией, выпустившей карту. Скажите им, что вы заплатили мошеннику картой, и спросите, могут ли они вернуть вам деньги.Чем раньше вы свяжетесь с ними, тем больше у них шансов вернуть ваши деньги.

Если вы заплатили мошеннику, переводя деньги через такие компании, как Western Union или MoneyGram , немедленно позвоните в компанию, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Позвоните в отдел жалоб:

• MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
• Western Union по телефону 1-800-325-6000

Попросите аннулировать банковский перевод.Вряд ли это произойдет, но важно спросить.

Если вы заплатили мошеннику с помощью приложения для денежных переводов , свяжитесь с компанией, которая занимается этим приложением. Если приложение привязано к кредитной или дебетовой карте, сначала обратитесь в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, или в банк.

Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, обновите программное обеспечение безопасности вашего компьютера. Затем запустите сканирование и удалите все, что он определяет как проблему.

Если вы дали свое имя пользователя и пароль мошеннику , немедленно смените пароль.Если вы используете тот же пароль для других учетных записей или сайтов, измените его и там. Создайте новый надежный пароль.

Если вы дали мошеннику свой номер социального страхования (SSN) , посетите IdentityTheft.gov, чтобы узнать, как отслеживать свой кредитный отчет, чтобы узнать, используется ли ваш SSN не по назначению.

Если кто-то звонит и предлагает «помочь» вам вернуть деньги, которые вы уже потеряли, не передает им деньги или личную информацию. Вы, вероятно, имеете дело с мошенничеством с поддельным возмещением.

Сообщить о мошенничестве с телефоном

Если вы потеряли деньги из-за телефонного мошенничества или у вас есть информация о компании или мошеннике, которые звонили вам, сообщите об этом на ReportFraud.ftc.gov.

Если вы не потеряли деньги и просто хотите сообщить о звонке, вы можете использовать нашу упрощенную форму отчетности на сайте DoNotCall.gov.

Сообщите номер, который указан в вашем идентификаторе вызывающего абонента, даже если вы думаете, что он поддельный, и любой номер, по которому вам будет предложено перезвонить. FTC анализирует данные о жалобах и тенденциях для выявления нелегальных абонентов на основе моделей звонков.Мы также используем дополнительную информацию, которую вы сообщаете, например любые имена или номера, по которым вам нужно перезвонить, чтобы выследить мошенников.

Мы берем телефонные номера, о которых вы сообщаете, и публикуем их каждый рабочий день. Это помогает операторам связи и другим партнерам, которые работают над решениями для блокировки вызовов и маркировки вызовов. Ваши отчеты также помогают правоохранительным органам идентифицировать людей, стоящих за незаконными звонками.

Как избежать мошенничества

Распознавание этих общих признаков мошенничества может помочь вам не попасться на них.

Четыре признака мошенничества

1. Мошенники ПРЕДСТАВЛЯЮТ, что они из известной вам организации.

Мошенники часто делают вид, что связываются с вами от имени правительства. Они могут использовать настоящее имя, например, Управление социального обеспечения, IRS или Medicare, или придумать имя, которое звучит официально. Некоторые притворяются из знакомого вам бизнеса, например, коммунального предприятия, технологической компании или даже благотворительной организации с просьбой о пожертвованиях.

Они используют технологию для изменения номера телефона, который отображается в вашем идентификаторе вызывающего абонента.Так что имя и номер, которые вы видите, могут быть ненастоящими.

2. Мошенники говорят, что есть ПРОБЛЕМА или ПРИЗ.

Могут сказать, что у вас проблемы с правительством. Или вы должны деньги. Или у кого-то из членов вашей семьи возникла чрезвычайная ситуация. Или что на вашем компьютере есть вирус.

Некоторые мошенники говорят, что в одной из ваших учетных записей возникла проблема, и вам необходимо подтвердить некоторую информацию.

Другие будут лгать и говорить, что вы выиграли в лотерею или лотерею, но должны заплатить комиссию, чтобы получить их.

3. Мошенники НАПИМАЮТ на вас, чтобы вы действовали немедленно.

Мошенники хотят, чтобы вы действовали, прежде чем у вас есть время подумать. Если вы разговариваете по телефону, они могут посоветовать вам не вешать трубку, чтобы вы не смогли узнать их историю.

Они могут угрожать арестом, подать на вас в суд, отобрать у вас водительские права или права на ведение бизнеса или депортировать вас. Они могут сказать, что ваш компьютер вот-вот будет поврежден.

4. Мошенники советуют вам ПЛАТИТЬ определенным образом.

Они часто настаивают на том, чтобы вы платили, отправляя деньги через компанию по денежным переводам или кладя деньги на подарочную карту, а затем сообщая им номер на обратной стороне.

Некоторые пришлют вам чек (который позже окажется фальшивым), попросят положить его на депозит, а затем отправят им деньги.

Что можно сделать, чтобы избежать мошенничества

Блокируйте нежелательные звонки и текстовые сообщения. Примите меры для блокировки нежелательных вызовов и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.

Не предоставляйте личную или финансовую информацию в ответ на неожиданный запрос. Законные организации не будут звонить, писать по электронной почте или отправлять текстовые сообщения, чтобы запрашивать вашу личную информацию, например номер вашего социального страхования, банковского счета или номера кредитных карт.

Если вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение от компании, с которой ведете бизнес, и думаете, что оно настоящее, все равно лучше не переходить ни на какие ссылки. Вместо этого свяжитесь с ними через веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или посмотрите их номер телефона. Не звоните по номеру, который вам дали, или номеру из вашего идентификатора вызывающего абонента.

Не поддавайтесь давлению и действуйте немедленно. Законный бизнес даст вам время принять решение. Любой, кто заставляет вас платить или предоставлять им вашу личную информацию, является мошенником.

Знайте, как мошенники говорят вам платить. Никогда не платите тем, кто настаивает на оплате подарочной картой или службой денежных переводов. И никогда не вносите чек и не отправляйте деньги кому-либо обратно.

Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому доверяете. Прежде чем делать что-либо еще, расскажите кому-нибудь — другу, члену семьи, соседу — о том, что произошло. Если вы поговорите об этом, вы поймете, что это афера.

Сообщить в FTC о мошенничестве

Если вас обманули или вы думаете, что видели мошенничество, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.

Определение мошенничества от Merriam-Webster

\ ˈSkam \

: мошенническое или обманное действие или операция страховая афера

переходный глагол

1 : чтобы обмануть и обмануть (кого-то) … Юридическая фирма получила прибыльную работу по защите корпоративного главы сберегательно-ссудного фонда, который обманул около тысячи человек из их сбережений… — Джозеф Вамбо

2 : получить (что-то, например деньги) мошенничеством Управляющий бостонским хедж-фондом, обманувший миллионы долларов у друзей, семьи и других инвесторов в рамках схемы Понци, был отправлен в тюрьму на более чем 14 лет.- Телеграмма и вестник Вустера (Массачусетс)

распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

Мошенничество, слухи и завышение цен COVID-19

Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение. Перейдите на страницу Управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Отчет о завышении цен

В периоды высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

Это называется завышением цен и является незаконным. Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Банковское мошенничество

Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

Популярные банковские мошенничества

Наиболее распространенные банковские мошенничества включают:

• Мошенничество с переплатой — мошенник отправляет вам поддельный чек.Они говорят вам положить деньги на свой банковский счет и перевести им часть денег. Поскольку чек был поддельным, вам придется заплатить своему банку сумму чека, плюс вы потеряете все переведенные деньги.

• Незапрашиваемое мошенничество с чеками — мошенник отправляет вам чек без причины. Если вы обналичиваете их, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на ссуду, о которой не просили.

• Автоматическое снятие средств — мошенническая компания настраивает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

• Фишинг. Вы получаете сообщение электронной почты с просьбой подтвердить свой банковский счет или номер дебетовой карты.

Сообщить о мошенничестве в банке

Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

Сделайте

• Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.

• Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых требуется указать номер вашего банковского счета.

• Проверьте подлинность кассового чека в банке, на который он был выписан, перед тем, как положить его на хранение.

• При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

Не верьте

• Не верьте внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

• Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.

• Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

• Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.

• Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

• Не принимайте чек с переплатой.

Телефонное мошенничество

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию.Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например о возможности купить продукты, инвестировать свои деньги или получить бесплатные пробные версии продукта. Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

Сообщить о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный офис по защите прав потребителей.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Не делайте

Не

• Не поддавайтесь давлению и не спешите.

• Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор и спрашивает: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да».Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его в качестве доказательства того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.

• Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.

• Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию.Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Некоторые мошенники могут притвориться сотрудниками Бюро переписи населения. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из Бюро переписи населения США. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата.Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected].

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

Не делайте

Не делайте

• Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера счетов банка или кредитной карты или девичья фамилия вашей матери. Бюро переписи не запрашивает такую ​​информацию.

• Не доверяйте электронным письмам, которые якобы отправлены Бюро переписи населения.Это агентство использует почтовую почту для приглашения людей принять участие в своих опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

• Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи, чтобы подтвердить телефонный опрос.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с государственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома. Они запрашивают информацию о вашем текущем счете.С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Do

• Остерегайтесь рекламы и звонков по поводу бесплатных государственных грантов.Обычно это мошенничество.

• Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не сообщайте

• Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

• Не платите деньги за государственный грант. Вы можете бесплатно получить информацию о государственных грантах в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные агентства не взимают плату за обработку предоставленных грантов.

• Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официально звучащего государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.

• Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местонахождение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона.

Инвестиционное мошенничество

Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Do

• Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.

• Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.

• Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.

• Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

Не надо

• Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.

• Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.

• Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.

• Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».

• Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

Мошенничество с лотереями и тотализаторами

Мошенники с призами

пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и возбуждают уголовные дела против мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

Сделайте

• Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе. Если вы не указали его, скорее всего, объявление о призах — подделка.

• Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

• Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если после регистрации вы по-прежнему получаете телемаркетинговые звонки, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.

• Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме и удалите их.

• Положите трубку при подозрительных вызовах.

Не нужно

• Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.

• Не переводите деньги переводом или депонируйте чек от любой организации, утверждающей, что она проводит розыгрыши или лотереи.

• Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.

• Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.

• Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.

• Не поддавайтесь давлению и незамедлительно принимайте меры.

• Не верьте никому, претендующему на участие в иностранной лотерее или розыгрыше лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

Благотворительность

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Особенно они пользуются трагедиями и катастрофами.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики благотворительного мошенничества:

Делайте

Не делайте

• Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывая вас сделать пожертвование немедленно.

• Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации.Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

• Не отправляйте наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

Схемы пирамид

— это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «вложения» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о схемах пирамид

Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не попасться на схему пирамиды:

Do

• Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.

• Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.

• Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.

• Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

• Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

Не надо

• Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

• Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.

• Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.

• Не инвестируйте ни в какие «возможности», имеющие предупреждающие знаки о финансовой пирамиде.

Схемы Понци

Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от этого типа мошенничества.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно нанимать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

Сообщайте о схемах Понци

Сообщайте о схемах Понци по адресу:

Как защитить себя от схем Понци

Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

Do

• Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

• Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.

• Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

• Относитесь к вам с подозрением, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег.

Не надо

• Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.

• Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам.

• Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

Мошенничество с билетами

Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

способов, которыми мошенники используют ваши деньги. и логотипы реальных билетных компаний

Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям

Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

Сообщить о мошенничестве с билетами

Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

Как защитить себя

Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

Do

• Купите билеты в кассах места проведения мероприятия.
• Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов с проверенными контактными данными.
• Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
• Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
• Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
• Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
• Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
• Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
• Попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
• Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
• Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.

Не использовать

• Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
• Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы расплачивались кредитной картой.
• Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
• Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

У вас есть вопросы?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 26 июля 2021 г.

Женщина предупреждает других о мошенничестве с упаковкой автомобилей

ЧЕСТЕРФИЛД, Вирджиния (WWBT) — Женщина из Честерфилда предупреждает других о мошенничестве с упаковкой автомобилей после того, как она потеряла из-за этого более 1000 долларов.

«Жалко, что мне довелось усвоить урок, но я не хочу, чтобы кто-то еще попал в него», — сказала Патриция Хилл.

Хилл ухаживает за своей матерью и говорит, что ей потребовались дополнительные деньги, когда она получила сообщение с предложением платить ей 500 долларов в неделю, чтобы поставить доктора.Наклейка с перцем на ее машине в качестве рекламы.

«Даже моя мама изучила это со мной и сказала, что это хорошо, — объяснила она. «Он отправил чек на 1700 долларов, сказал, что это аванс».

Чтобы получить чек, Хилл поделилась конфиденциальной информацией, такой как копия своих водительских прав и номер социального страхования. Она говорит, что разговаривала только с помощью текстовых сообщений с человеком, который якобы представлял доктора Пеппера. После того, как он отправил ей деньги, чек сначала обошелся, поэтому Хилл оплатил счета.Однако примерно через два дня оно было признано подделкой.

«Я связался с ним — он сказал:« Ну, я перестал платить по нему ». Я как чувак, пошел в банк. Они сказали: «Нет, чек был подделкой», — сказал Хилл. «Он меня хорошо достал. Очевидно, [машина] не упакована, он так и не вышел ».

Ей пришлось заплатить более 1000 долларов, и с нее взяли один сбор за перевыпуск. Хилл говорит, что BB&T отказалась от дополнительных сборов за овердрафт, поскольку ее сын и мать работали, чтобы помочь ей вернуть деньги.

«Слава Богу, у меня есть семья, которая поможет», — сказала она.

Хилл также связалась с полицией Честерфилда по поводу ситуации и приняла меры для защиты ее личности.

Она говорит, что было важно рассказать о том, что с ней произошло, чтобы не допустить, чтобы кто-то еще оказался вовлеченным в мошенничество.

«Есть такие люди, как я:« Ого, быстрый доллар ». Что, если в это верит старушка или молодой человек? » она сказала. «Я верил в это как идиот. Я не хочу, чтобы в это втягивали никого другого «.

NBC 12 связалась с доктором.Пеппер о ситуации Хилла, представитель написал:

«У нас нет никакой программы, предлагающей оклеивать автомобили рекламной графикой в ​​обмен на компенсацию за любой из наших брендов. К сожалению, это мошенничество, в котором используются названия популярных потребительских брендов, чтобы заставить людей ответить. Если к ним обращаются с таким предложением, потребители не должны отвечать и, безусловно, не присылают или не переводят деньги или не предоставляют номер своего банковского счета, номер кредитной карты, номер социального страхования или любую другую личную информацию и немедленно уведомляют местные правоохранительные органы.”

Федеральная торговая комиссия утверждает, что есть несколько способов обнаружить мошенничество с упаковкой автомобилей.

«Если вы получили сообщение, призывающее вас внести чек и перевести деньги обратно, это мошенничество. Каждый раз. Неважно, что это за история », — написала Адити Джавери, специалист по обучению потребителей Федеральной торговой комиссии». И если бы это была законная возможность для упаковки автомобилей, разве компания не заплатила бы напрямую поставщику упаковки для автомобилей, вместо того чтобы просить вас сделать это?

Если вы стали жертвой мошенничества с упаковкой автомобилей, вы можете подать жалобу на ftc.правительство / жалоба.

Авторские права 2021 WWBT. Все права защищены.

Отправьте номер 12 сюда.

Хотите каждое утро получать главные новости NBC12 в свой почтовый ящик? Подпишитесь здесь.

Бывший студент Университета Маршалла признал себя виновным в предполагаемой афере о романах, в которой в качестве приманки использовались поддельные Криса Хемсворта и Блейка Шелтона

Для одного звездного фаната из Аризоны это было похоже на сбывшуюся мечту: сердцеед австралийский актер Крис Хемсворт обратился в Facebook, желая встретиться.

Когда предполагаемый менеджер Хемсворта начал запрашивать 25000 долларов наличными для организации встречи и приветствия, это все еще казалось слишком трудным, чтобы сопротивляться. Следователи говорят, что жертва в конечном итоге разделила более 50 000 долларов, прежде чем поняла, что это была афера.

Федеральные прокуроры утверждают, что это мошенничество было частью широкой аферы, связанной с романами, сосредоточенной вокруг Западной Вирджинии, в которой участвовали как минимум два бывших студента Университета Маршалла, один из которых стал профессиональным футболистом, и группа граждан Нигерии и Ганы, проживающих в Соединенном Королевстве. .С. Девяти из них были предъявлены обвинения в июне.

Во вторник один из бывших студентов Маршалла, 25-летний Ромелло Торп, признал себя виновным в отмывании денег, признав, что, будучи студентом, он позволил использовать свой банковский счет для получения платежей от жертв, которых заманили его сообщники. in.

Торп затем переводил деньги обратно другим обвиняемым и оставлял часть себе в соответствии со своим соглашением о признании вины. Студент-инженер-строитель из Вашингтона, округ Колумбия, Торп сказал прокурорам, что не осознавал всех масштабов мошенничества, но знал, что его сообщники замышляли что-то гнусное.

Другой бывший студент Маршалла, названный в обвинительном заключении, Абдул Осуману, с тех пор играет в профессиональный футбол в качестве защитника Юнион Омаха в Первой лиге USL. Он не признал себя виновным. После того, как Осуману было предъявлено обвинение, группа объявила, что он «отстранен от работы в команде» до дальнейшего рассмотрения. Сообщение, оставленное команде, было возвращено не сразу.

Сообщения, оставленные адвокатам Торпа и Осуману, не были немедленно возвращены, и пресс-секретарь Маршалла не дал никаких комментариев.

Согласно судебным документам, мошенничество с Хемсвортом было одним из многих, в которых группа обычно изображала мужчин, работающих на нефтяных вышках в отдаленных уголках мира, и подходила к, казалось бы, одиноким, часто пожилым женщинам, в Интернете и ухаживала за ними на протяжении всего курса. месяцев.

Затем приходили слезливые истории о том, что им нужны деньги для оплаты таких вещей, как налоговые счета, чтобы покинуть страну, в которой они находились, или получить наследство, или заплатить выкуп за то, что они были похищены.По словам прокуратуры, во многих случаях жертвы разделили десятки тысяч долларов, отправив их на счета, контролируемые третьими сторонами, такими как Торп.

В одном случае мошенники выдавали себя за кантри-певца Блейка Шелтона, убеждая жертву раскошелиться на сумму более 50 000 долларов, чтобы иметь больше шансов на получение награды «Фанат года Блейка Шелтона», согласно судебным документам.